Homologação Cobrança Escritural Sicredi 400

Objetivo

Efetuar todas as configurações necessárias para a homologação de cobrança escritural do banco Sicredi CNAB 400, Boleto Net
IMPORTANTE - PRIMORDIAL PARA A HOMOLOGAÇÃO:
A HOMOLOGAÇÃO SOMENTE É CONCLUÍDA APÓS REMESSA REGISTRADA NO BANCO, PAGAMENTO E RETORNO REGISTRADO NO SISTEMA. ESSE PROCESSO DEVE SER FEITO DURANTE HOMOLOGAÇÃO.

Compatibilidade

Versão 12.02 ou superior

Requisitos

O cliente deve avisar o banco que deseja iniciar a homologação da cobrança escritural e depois enviar a solicitação para a Centrium com as informações abaixo:

Agência (com dígito, se tiver)

Conta Corrente (com dígito)

Número do Posto

Número da carteira

Nosso número inicial

Como Fazer

1 - Criar o parâmetro PRM0525

2 - Cadastrar novo banco, de preferência com o mesmo código do BACEN ou parecido. Preencher com os dados da agência e conta do cliente.
Em Cedente deve-se concatenar Agência+Posto+ContaCorrente(sem dígito).
Obs: O posto tem que ficar com dois dígitos, então se o número do mesmo for abaixo de 10, deve-se acrescentar o 0 à esquerda, ex: 01, 02, 03 ...09 .
Em Convênio informe a conta corrente sem o dígito.
Em Tipo de Cobrança selecionar a opção Cobrança Escritural (Boleto Net)

NOTA IMPORTANTE: Quando o Código do Beneficiário no sicred é diferente da conta, no campo Conta Corrente e na montagem do Cedente deve ser o Código do Beneficiário no Lugar da Conta Corrente, a conta corrente neste caso fica somente no Convência. SOMENTE EM CASOS ONDE O BENEFICIÁRIO É UM NÚMERO DIFERENTE DA CONTA CORRENTE. Quando isso ocorre? Principalmente quando um mesma empresa tem mais de um conta no banco sicred, normalmente a primeira conta tem o código do beneficiário igual a conta corrente e as demais contas o beneficiário é diferente.

3 - Cadastrar um portador com o mesmo código do banco e vincular o banco ao portador

4 - Cadastrar o tipo de cobrança “Cobrança Escritural”  
Obs: Se o cliente já utiliza cobrança escritural para outro banco, já tem um tipo de cobrança cadastrado (às vezes não está com o nome “Cobrança Escritural”), então não precisa cadastrar um novo tipo de cobrança

5 - Na engrenagem de configurações da Central de Contas a Receber informar esse Tipo de Cobrança cadastrado

6 - Na engrenagem de configurações da Central de Contas a Receber informar o % de Multa e o % de Juros diário.
Obs: Esses percentuais não são parametrizados individualmente por banco, ou seja, são utilizados para todos os bancos, então se já estiver configurado, provavelmente não deverá ser alterado. Confirme essas informações com o cliente

7 - Na tela de Cobrança Escritural, na aba Instruções e Comandos, expandir cada uma das quatro guias (Instruções para Remessa, Comandos de Remessa, Comandos de Retorno e Espécies de Documento) e clicar em "Carregar ... " para que o sistema carregue todos os Comandos, Instruções e Espécies. Feito isso, confirme a tela

8 - Volte na tela de Cobrança Escritural, na aba Configurações, no campo Carteira informe a carteira; no campo Layout Cobrança selecione a opção CNAB400; no campo Comando selecione a opção 01 - Entrada de Títulos; no campo Espécie Documento selecione a opção A - DMI - Duplicata Mercantil; no campo Aceite informe "N"; no campo Prazo de Protesto informe a quantidade de dias para se protestar após o vencimento (se o cliente não trabalhar com protesto, então deixe em branco)

9 - Na tela de Cobrança Escritural, na aba Arquivos, no campo Início informe seis números 0, no campo Fim informe seis números 9 e no campo Próximo informe o nosso número inicial passado pelo banco (deve ficar com seis dígitos). Na maioria das vezes o campo Próximo fica como "000001"

10 - Ainda na aba Arquivos, clique em Registros na Remessa e certifique-se que está preenchido conforme abaixo

11 - Na tela de Cobrança Escritural, na aba Instruções e Comandos:

• No campo Instrução 1 selecione a opção 9 - PROTESTAR APÓS 0 DIAS ÚTEIS DO VENCIMENTO e no campo Valor informe a quantidade de dias para se protestar após o vencimento (se o cliente não trabalhar com protesto, então deixe esses dois campos em branco)

• Na guia Comandos de Retorno, configure os comando 6, 15 e 17 como Baixa

12 - Na tela de Cobrança Escritural, na aba Mensagens pode-se informar a mensagem que o cliente quer que seja impressa no boleto

13 - Na aba Configurações clique em Configurações Adicionais

13.1 - Na tela de Configurações Adicionais, na aba Boleto,

• no campo Conta Bancaria Operacao Conta informe o número do Posto.
  Obs: O posto tem que ficar com dois dígitos, então se o número do mesmo for abaixo de 10, deve-se acrescentar o 0 à esquerda, ex: 01, 02, 03 ...09
• os demais campos deixe configurados conforme abaixo (se o cliente tiver alguma particularidade, essa configuração pode mudar)

13.2 - Na tela de Configurações Adicionais, na aba Remessa, deixe configurado conforme abaixo (se o cliente tiver alguma particularidade, essa configuração pode mudar)

13.3 - Na tela de Configurações Adicionais, na aba Retorno, deixe configurado conforme abaixo (se o cliente tiver alguma particularidade, essa configuração pode mudar)

14 - Confirme a tela de Configurações Adicionais e depois confirme a tela de Cobrança Escritural

14.1 - Nos arquivos enviados pelo banco tem um Excel para validação da Linha Digitável (em Excel) - Arquivo Validador Linha Digitável. Lançar o valor da Linha Digitável do boleto para analisar se está aprovado.

15 - Criando títulos, boletos e arquivo de remessa para teste

15.1 - Cadastre um cliente fictício de teste (caso já não exista)

15.2 - Cadastre um título de teste considerando as informações abaixo:

• utilize o Cliente de teste criado
• no campo Documento pode colocar um número fictício
• no campo Série informe uma série que não seja utilizada pelo cliente (se necessário, crie uma)
• no campo Parcela, informe a parcela "1"
• no campo Vencimento informe um vencimento para duas semanas a frente da data de hoje
• no campo Banco informe o banco que você cadastrou para o Sicredi
• no campo Forma de Pagamento informe a forma de pagamento que será utilizada para cobrança escritural (normalmente é Boleto)
• no campo Cobrança informe o Tipo de Cobrança que você cadastrou
• no campo Valor do Título é aconselhável usar o valor de R$ 30,00
• no rodapé da tela configure para repetir o título 9 vezes, com vencimento a cada 30 dias, assim serão gerados 10 parcelas/boletos

15.3 - Confirme a tela acima e nessa nova tela que abrirá, no campo Parcela selecione Todas e no campo Emissão selecione Impressão. Confirme a tela para imprimir os boletos das 10 parcelas. Salve esses boletos em uma pasta

15.4 - Gere um arquivo de remessa para esses 10 boletos e salve-o na mesma pasta onde salvou os boletos

15.5 - Se o banco fornece (você pode procurar no site do banco) algum software para validação de arquivo de remessa, você pode fazer uma pré-validação do layout desse arquivo de remessa de teste que gerou

15.6 - Depois você deverá enviar esses boletos e arquivo de remessa de teste para o cliente e o mesmo enviará para o banco validar o layout e informações. Pode-se também colocar o e-mail da equipe de homologação do banco para acompanhar seu ticket/chamado e você mesmo enviar esses boletos e arquivo de remessa para validação.

16 - Criando um título, boleto e arquivo de remessa válidos

16.1 - Após o banco validar os boletos e arquivo de remessa de teste, você deve gerar um novo título (pode ser apenas uma parcela/boleto) no valor de R$ 30,00, mas agora no nome de algum cliente final válido, pode ser um funcionário da empresa (nosso cliente) ou no nome de outra empresa do grupo (caso o nosso cliente tenha mais de uma empresa). Para esse título também deve-se imprimir/baixar o boleto e depois gerar o arquivo de remessa para o mesmo. Envie esse boleto e o arquivo de remessa para o cliente

16.2 - Com esse boleto e arquivo de remessa válidos o cliente deve seguir os seguintes passos:

• enviar o arquivo de remessa para o banco e perguntar ao seu gerente quando o boleto pode ser pago
• assim que o boleto puder ser pago, efetuar o pagamento e perguntar ao seu gerente quando o pagamento será compensado
• assim que o gerente disser que o boleto foi compensado, verificar se o dinheiro caiu na conta bancária da empresa
• pegar com o banco o arquivo de retorno referente a esse título e passar esse arquivo para a Centrium

17 - Agora você deve pegar esse arquivo de retorno, processá-lo no Centrium e se certificar que o título a receber foi baixado corretamente

18 - Após isso é só informar ao cliente que a homologação foi concluída e o banco já pode ser utilizado para geração de boletos, arquivo de remessa e processamento de retorno.
Obs: Se esse cliente nunca utilizou cobrança escritural no Centrium, deve ser agendado um treinamento com um consultor

Ps:

Nos casos em que o código do beneficiário difere da conta-corrente, é necessário efetuar um workaround para gerar o arquivo na estrutura de nomenclatura esperada pela Sicredi (CCCCCMD)
Onde:

C = Conta
M = Mês de geração
D = Dia de geração

Neste caso colocamos o código do benefíciario como a conta, e utilizamos ele no lugar da conta, da seguinte forma:

Nos demais casos, não há erro em seguir a Wiki.